70代【相続】

娘さんがお二人いるご夫婦からのご相談

退職後、好立地のマンションで悠々自適で生活しているが、預貯金やマンションを今後どうするか漠然と不安。二人の子供が「揉めない」ようにしたいが、まだ分け方については決まっていない。

FPからのアドバイス

しっかり預貯金があり今後の生活は全く問題ないですね。素敵なマンションなので娘さん達も引き継ぎたいと考えているでしょうが共有で持つのは難しいかもしれません。平等に残す為に生命保険の特徴である「受取人を指定できる」点を活用し、預金の一部を一時払終身保険にされてはいかがでしょうか。

感想

マンションと同等の金額を残すことでトラブルを回避できて、安心しました。お金に名前を付けるという考え方で自分たちが今後使うお金と残すお金について、この機会に整理できて良かったです。