個人情報保護方針・勧誘方針

個人情報保護方針

個人情報に関する取扱いについて(個人情報保護宣言)

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また保険代理店業・金融商品仲介業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律(番号法)、その他の関係法令、関係官庁からのガイドライン、特定個人情報の適正な取扱いに関するガイドラインなどを遵守して、個人情報を厳正・適切に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し改善いたします。

1.個人情報の取得・利用

当社は、業務上必要な範囲内で、かつ適法で公正な手段により個人情報を取得・利用します。なお、当社は個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に明記された目的以外のために取得・利用しません。また、番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。

2.個人情報の利用目的

当社は、取得した個人情報を以下の業務の遂行に必要な範囲内で利用し、それ以外の目的に利用することはありません。

  • ファイナンシャルプランニング業務およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
  • 当社が取り扱う損害保険、生命保険、金融仲介業、およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
  • 提携会社を含む各種商品やサービスのご案内・提供、ご契約の維持管理
  • 当社がサービス向上のために行うアンケート、セミナー、ニュースレター等の情報発信

上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面等(電磁的記録を含む。以下同じ。)などにより通知し、または当社のホームページなどにより公表します。
当社に対し委託を行う保険会社・証券会社等の利用目的は、各社のホームページ(下記)に記載してあります。

アクサ生命保険株式会社
https://www.axa.co.jp/
アフラック
https://www.aflac.co.jp/
オリックス生命保険株式会社
https://www.orix.co.jp/
ソニー生命保険株式会社
https://www.sonylife.co.jp/
SOMPOひまわり生命保険株式会社
https://www.himawari-life.co.jp/
東京海上日動あんしん生命保険株式会社
https://www.tmn-anshin.co.jp/
日本生命保険相互会社
https://www.nissay.co.jp/
マニュライフ生命保険株式会社
https://www.manulife.co.jp/
三井住友海上あいおい生命保険株式会社
https://www.msa-life.co.jp/
明治安田生命保険相互会社
https://www.meijiyasuda.co.jp/
メットライフ生命保険株式会社
https://www.metlife.co.jp/
あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
https://www.aioinissaydowa.co.jp/
損害保険ジャパン株式会社
https://www.sompo-japan.co.jp/
セコム損害保険株式会社
https://www.secom-sonpo.co.jp/
東京海上日動火災保険株式会社
https://www.tokiomarine-nichido.co.jp
AIG損害保険株式会社
https://www.aig.co.jp/
SBIベネフィット・システムズ株式会社
https://www.benefit401k.com/
株式会社ハウスデポパートナーズ
https://www.housedepot-p.co.jp/
株式会社DeNA SOMPO Carlife
https://ds-carlife.jp/
株式会社バリュー・エージェント
https://www.value-agent.co.jp/
東海東京証券株式会社
https://www.tokaitokyo.co.jp/
楽天証券株式会社
https://www.rakuten-sec.co.jp/

尚、この利用目的は、公表するほか、ご本人から直接書面等にて個人情報を取得する場合に明示いたします。

3.個人データの安全管理措置

当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失または毀損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策を行います。

<基本方針の策定>
当社は、個人データを適正に取り扱うため、「関連法令等の遵守」「質問及び苦情処理の窓口」等について個人情報の安全管理に関する規程等を策定しています。
<個人データの取扱いに係る規律の整備>
当社は、個人情報の安全管理に関する規程において、個人情報の取得・利用・保管・廃棄等の段階ごとに取扱方法等を整備しています。
<組織的安全管理措置>
当社は、個人データの取扱いに関する責任者を設置するとともに、個人データを取り扱う従業者及び当該従業者が取り扱う個人データの範囲を明確化し、法や取扱規程に違反している事実又は兆候を把握した場合の責任者への報告連絡体制を整備しています。
また、個人データの取扱状況について、定期的に自己点検を実施するとともに、他部署の者による監査を実施しています。
<人的安全管理措置>
当社は、個人データの取扱いに関する留意事項について、従業者に定期的な研修を実施しています。
また、個人データについての秘密保持に関する事項を就業規則に記載しています。
<物理的安全管理措置>
当社は、個人データの紛失や盗難を防ぐための書類の施錠保管等を実施しています。また、権限を有しないものによる個人データの閲覧を防止する措置を実施し、個人情報管理者の承諾なく個人情報を持ち運ぶことを禁止し、持ち運ぶ際にも業務上必要な範囲内に限定する等の措置を実施しています。
<技術的安全管理措置>
当社は、不正アクセスを防止するため強固なパスワードを使用し、パスワードの定期的な変更や ID 共有の禁止、通信の暗号化等の措置を実施しています。

4.個人データの第三者への提供および第三者からの取得

当社は、次の場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。

  • 法令に基づく場合
  • 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  • 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  • 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
    また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から提供をうけたとき(個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。)、提供・取得経緯等の確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。

5.センシティブ情報の取扱い

当社は、要配慮個人情報(人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます)ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する情報(センシティブ情報)については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。

  • 法令等に基づく場合
  • 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
  • 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
  • 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
  • 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
  • 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
  • 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合

6.Cookie 等の識別子に紐づけされた情報の取得・利用・提供

当社は、Cookie 等に保存された識別子を統計的に収集・分析することができるサービスとして、Google Inc.が提供するGoogle Analyticsを利用しておりますGoogle AnalyticsのCookieによる情報収集や情報の取り扱いについて、また、Googleが提供するサービスのプライバシーポリシーについては、下記のサイトをご確認ください。
また、お客さまは、オプトアウト用のブラウザーアドオンにより、Google Analytics からオプトアウトすることができます。

■Google Analytics
 Google が提供するサービスでの Cookie による情報収集や情報の取扱いについて
 Google プライバシーポリシー
 Google Analytics からのオプトアウト

7.個人情報保護法に基づき保有個人データの開示、訂正、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示(確認・記録の開示を含む)、訂正または利用停止などに関するご請求については、ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。保険会社や他社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。当社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。なお、上記開示などのお手続きについては所定の手数料をいただきます。手続きを希望される方は、下記お問い合わせ先までお申し付けください。

8.お問い合わせ先

ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

名称
株式会社ライフキット
代表取締役 田名網 亜衣子
所在地
〒803-0816北九州市小倉北区金田1-2-15-1F
TEL
093-591-7899
FAX
093-591-7818
E-Mail
info@life-kit.co.jp
受付時間
月曜日〜金曜日 9時00分~18時00分 土曜日 10時00分〜17時00分

勧誘方針

基本方針

  • 法令等を遵守することを最優先するとともに、適正な営業活動を行います。
  • お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。
  • 金融のプロフェッショナルとして、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。

1.法令等を遵守します

  • 保険業、金融商品仲介業等に係る勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規程、手続き等(以下、「法令等」といいます。)を遵守することを最優先いたします。
  • 従業員に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。

2.お客様にとって適切な商品をご提案します

  • 保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入・資産やご家族の構成等に照らして、適切な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底します。
  • 外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。
  • 金融商品仲介業の勧誘に際しては、お客様の投資に関する経験の有無、資産の状況、投資の目的等を充分把握し、お客様のご意向と実情に適合した勧誘に努めます。
  • 高齢のお客様に対する保険販売、各金融商品等の勧誘については、特に十分な説明を行いお客様のご理解を確認するなど、引受保険会社・所属金融商品取引業者のルールに則り、適切な対応に努めます。

3.勧誘の際はご迷惑をおかけしません

  • お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
  • お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。
  • 保険業、金融商品仲介業等に係る勧誘をする場合には、商品及び引受保険会社、所属金融商品取引業者についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。

4.重要事項等をご説明させていただきます

  • 保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「重要事項説明書」(「ご契約に際して大切なことがら」)等の書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は、引受保険会社・所属金融商品取引業者の規定に従った適正なものを使用します。
  • 従業員に対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。

5.お客様に関する情報は適正に取り扱います

お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。

株式会社ライフキット
(IFA事業:株式会社バリュー・エージェントライフキット支店)
代表取締役 田名網 亜衣子
北九州市小倉北区金田1-2-15-1F
Tel:093-591-7899 Fax:093-591-7818

お金に
関わる事や不安など、
ライフキットの
ファイナンシャルプランナーが、
あなたのお悩み・ご相談に
お応えいたします。
ライフキットのファイナンシャルプランナーが、あなたのお悩み・ご相談にお応えいたします。