個人情報保護方針・勧誘方針・業務運営方針｜北九州で保険・おうち・家計・相続・資産運用のFP相談

個人情報保護方針

個人情報に関する取扱いについて（個人情報保護宣言）

1.個人情報の取得

弊社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法な手段により個人情報を取得します。（下記６．の個人番号および特定個人情報を除きます。）

2.個人情報の利用目的

弊社は、保険会社から保険募集業務の委託をうけて、取得した個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記6.をご覧ください。）を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。
弊社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。 また、弊社はファイナンシャルプランニング業と金融商品仲介業を営んでおり、当該業務の遂行に必要な範囲においても、取得した個人情報を利用します。 弊社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。

• ファイナンシャルプランニング業務およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
• 弊社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
• 金融商品仲介業務およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面などにより通知し、または弊社のホームページなどにより公表します。
弊社に対し保険業務の委託を行う保険会社の利用目的は、保険会社のホームページ（下記）に記載してあります。

アクサ生命保険株式会社

https://www2.axa.co.jp/

アフラック

https://www.aflac.co.jp/

オリックス生命保険株式会社

https://www.orix.co.jp/

ソニー生命保険株式会社

https://www.sonylife.co.jp/

ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社

https://www.himawari-life.co.jp/

東京海上日動あんしん生命保険株式会社

https://www.tmn-anshin.co.jp/

日本生命保険相互会社

https://www.nissay.co.jp/

マニュライフ生命保険株式会社

https://www.manulife.co.jp/

三井住友海上あいおい生命保険株式会社

https://www.msa-life.co.jp/

明治安田生命保険相互会社

https://www.meijiyasuda.co.jp/

メットライフ生命保険株式会社

https://www.metlife.co.jp/

あいおいニッセイ同和損害保険株式会社

https://www.aioinissaydowa.co.jp/

損害保険ジャパン株式会社

https://www.sompo-japan.co.jp/

セコム損害保険株式会社

https://www.secom-sonpo.co.jp/

東京海上日動火災保険株式会社

www.tokiomarine-nichido.co.jp

AIG損害保険株式会社

https://www.aig.co.jp/

尚、この利用目的は、公表するほか、ご本人から直接書面等にて個人情報を取得する場合に明示いたします。

3.個人データの安全管理措置

弊社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失または毀損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策を行います。

4.個人データの第三者への提供

弊社は、次の場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。

• 法令に基づく場合
• 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
• 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
• 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合で あって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
  また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から提供をうけたとき、提供・取得経緯等の確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。

5.センシティブ情報の取扱い

弊社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する情報（センシティブ情報）については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。

• 法令等に基づく場合
• 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
• 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
• 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
• 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
• 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
• 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合

6.個人番号および特定個人情報の取扱い

弊社は、個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に明記された目的以外のために取得・利用しません。また、番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。

7.個人情報保護法に基づき保有個人データの開示、訂正、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示、訂正または利用停止などに関するご請求については、ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。保険会社や他社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。弊社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。
なお、上記開示などのお手続きについては所定の手数料をいただきます。手続きを希望される方は、下記お問い合わせ先までお申し付けください。

8.お問い合わせ先

ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

名称

株式会社ライフキット
代表取締役　田名網 亜衣子

所在地

〒803-0816北九州市小倉北区金田1-2-15-1F

TEL

093-591-7899

FAX

093-591-7818

E-Mail

info@life-kit.co.jp

受付時間

平日9時～18時（土曜10時～17時まで）

代理店勧誘方針

基本方針

• 法令等を遵守することを最優先するとともに、適正な営業活動を行います。
• お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。
• 損害保険および生命保険のプロフェッショナルとして、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。

1.法令等を遵守します

• 保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規程、手続き等（以下、「法令等」といいます。）を遵守することを最優先いたします。
• 損害保険および生命保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。

2.お客様にとって適切な商品をご提案します

• 保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入・資産やご家族の構成等に照らして、適切な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底します。
• 外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。

3.勧誘の際はご迷惑をおかけしません

• お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
• お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。
• 生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び引受保険会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。

4.重要事項等をご説明させていただきます

• 保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「重要事項説明書」（「ご契約に際して大切なことがら」）等の書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。
• 生命保険募集人に対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。

5.お客様に関する情報は適正に取り扱います

お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。

株式会社ライフキット
代表取締役　田名網 亜衣子
北九州市小倉北区金田1-2-15-1F
Tel:093-591-7899　Fax:093-591-7818

お客様への5つのお約束（お客様本位の業務運営方針）

1.お客様の最善の利益を追求します

私たちはライフキットを選んで頂いたお客様に対して、真のパートナーとして自分の家族・友人という気持ちで接します。そして、全てのお客様の様々なご相談にお応えするため、組織力を活かし各部署のエキスパートが連携し、社員全員、自分が担当しているという責任感を持って対応します。

具体的な取り組み

• 毎月のミーティングで、コンプライアンスを遵守するための研修を実施し、各保険会社の保険業務に関する連絡事項の共有をします。
• 各部署のエキスパートが社内勉強会を開催して知識の向上に努めます。

2.利益相反、手数料の仕組みについて説明します

私たちは、さまざまな社内方針（「代理店勧誘方針」「推奨方針」等）を策定し、お客様への提案の際に事前に確認頂きます。また、金融商品等の手数料についてお客様が理解できるよう説明し、ご納得頂いた上でサービスの提供を致します。

具体的な取り組み

• 適切な募集を行うために、社内方針に則った募集活動が行われているか、意向把握システム記録を責任者がチェックします。
• 保険会社から支払われる手数料に左右されることなく、社内方針に沿ったご提案を行うことを説明し、確認書をいただきます。

3.重要な情報を分かりやすく提供します

私たちはお客様の声に耳を傾け、真のニーズや問題点を見出し、解決のために新しい良質な情報を提供します。またニュースレター、SNS、セミナー開催等で専門知識や有益情報を発信します。今まで聞けなかったことや知らなかったことを分かりやすくお伝えします。

具体的な取り組み

• 特定の商品を推奨する場合は、リスクとリターンなどの説明を分かりやすく丁寧に行います。
• お客様の取引経験や知識を考慮して、誤解を招くことのない誠実な情報提供を行います。
• 社内ミーティング等で定期的に、保険募集ロープレ（保険の3つの形や重要事項説明等）を実施します。

4.お客様のご要望に沿ったサービスを提供します

私たちはお客様のご意向をお伺いしてご希望のお客様にライフプランを作成します。またライフプランに基づき必要なお客様には、適合性を確認した上でご要望に沿った商品を提案します。ご満足頂くまで相談をお受けし、レベルの高いプロの仕事をするよう努めています。

具体的な取り組み

• ご契約後のお客様に対してアフターフォローを定期的に行い、お客様のご相談にお応えします。
• 特定の商品の推奨や金融商品の提案に際し、重要情報シートを利用してご説明します。

5.お客様に寄り添うパートナーとしての働きを評価します

私たちはお客様の期待を超えるサービスを提供するために、社員一人一人がより一層のスキルアップを目指し、知識の習得（特にFP資格の取得）を推進しています。全体会議では毎月のコンプライアンス研修を実施し、社内社外での各種勉強会、研修参加に努め各自が自己投資を継続しています。また定性評価・定量評価に加え、本人の主体性を重視し、年間個人目標をスタッフ自ら策定しております。

具体的な取り組み

• 専門知識の習得に向け、FP技能士の資格取得を推進しています。

KPI（最重点指標）

弊社は「お客様本位の業務運営に関する方針」の定着度合いを客観的に評価できるようにするための成果の指標（KPI）を設定しました。

この指標（KPI）については定期的に進捗状況を確認し、各指標の改善を通じ、お客様本位の業務運営方針に基づく具体的な取り組みの実効性を高めてまいります。