相続の相談｜北九州で保険・おうち・家計・相続・資産運用のFP相談

FPに相続を相談する理由

相続って何から手を付けて、誰に相談すればいいのかわからない…
そんな方こそまずはＦＰに相談してみることをお勧めします。

漠然と相続に不安を持っていても、何から取り掛かったら良いかわからず先延ばしにしている方もいらっしゃるかもしれません。
FPに相談することで、ご自身が抱えている不安が「財産の分け方」なのか「相続税の心配」なのか…等、明確になっていきます。

相続対策の柱～３つのポイント～

• 遺産分割対策

  遺産分割を混乱なく円滑に行うための準備

  「誰に」「何を」「どれだけ」「どのように」のこすか

• 納税資金対策

  納税資金を現金で納付するための準備

  「いつ」「いくら」「どのように」納付するか

• 税軽減対策

  税負担を軽減するための準備

  「どのように」税負担を軽減するか

相続を争族にしないためにFPができること

遺産分割事件のうち認容・調停成立件数（価額別）

相続対策に欠かせない生命保険の活用法

人の死によって発生するのが相続。だからこそ生命保険は他の金融商品と比べて相続を考える上では欠かせません。
生命保険は「節税」「代償分割」「納税資金」という相続への備えとして対策に活かすことができます。

• POINT1

  税務上のメリットを
  活用できます

  預貯金は相続財産としてすべてが相続税の課税対象となるのに対し、生命保険の死亡保険金には、一定の相続税非課税枠があります。（相続税法第12条）
  生命保険金の非課税枠＝500万円×法定相続人の数

• POINT2

  お金に名前をつけて
  残せます

  受取人固有の財産として遺産分割協議の対象外となるので残したい方に残すことが可能です。

• POINT3

  すぐにお金を
  受け取れます

  生命保険なら相続発生後に所定の手続きを行なえば、遺産分割協議を待たずに受取人はすぐに受け取ることができます。

エンディングノートのすすめ

エンディングノートとは「自分の万が一に備えて家族や友人などに伝えたいことを予め書き留めておくノート」です。

最近は「明るい終活」として注目されています。

病気になった時の過ごし方や延命措置、介護や葬儀のスタイルや保有資産、相続、お墓、大切な人へのメッセージなど…
ライフキットでは相続を考える第一歩としてエンディングノートの作成サポートを行っています。

ご相談の流れ

• STEP1

  ご相談の予約・申込み

  フリーダイヤルまたは問い合わせフォームより、お気軽にお申込み下さい。
  お客様のご希望に合わせて、ご来店・訪問お選び頂けます。
  ご相談は無料で承っております。

  • お電話でのお問い合わせ

    0120-39-9339

    受付：平日9時～18時（土曜10時～17時）

  • WEB予約はこちら

  
• STEP2

  ヒアリング

  専門のファイナンシャルプランナーがお話を伺います。
  現状を把握し、何が問題か、事前対策するべきポイントを明確にしていきます。相続に対する価値観やご要望、不安や疑問点等を率直にお聞かせ下さい。

  
• STEP3

  コンサルティング

  ご相談内容から、次世代にのこす財産、ご自身のための財産、相続税納付のための財産、などお金を色分けしていきましょう。
  事前対策で必要であれば様々な商品の中から最適なプランをご提案致します。

  無理な勧誘は一切いたしませんので納得いくまでご検討下さい。

  
• STEP4

  実行手続き

  提案の中から、ご要望に合ったものを選んでお申込み手続きを致します。
  納税や申告の手続き、遺言の作成などのために、税理士・弁護士など提携の先生方へのご紹介も致します。

  
• STEP5

  アフターフォロー

  お金のホームドクターとして、長いお付き合いの始まりです。今後も状況の変化等で見直しが必要な際はいつでもお気軽にご相談下さい。
  専門のファイナンシャルプランナーがフォローさせて頂きます。